Trong một phát biểu tại hội nghị Skybridge Capital, Tỷ phú Ray Dalio đã đưa ra dự đoán rằng một thảm họa kinh tế nữa sắp đến, và sau đây là những điều ông đề xuất các nhà đầu tư nên chuẩn bị:
Đầu tiên, Ray Dalio đã nhìn thấy trước cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Sau đó, ông dự đoán thêm sẽ nhiều năm căng thẳng tài chính về áp lực tài khóa trong phạm vi rộng sẽ kéo dài đối với nền kinh tế Hoa Kỳ từ đại dịch Covid.
Giờ đây, nhà đầu tư tỷ phú 72 tuổi, người đã xây dựng Bridgewater Associates thành quỹ đầu cơ lớn nhất thế giới đang cảnh báo về một thảm họa kinh tế mới sắp xảy ra, ông ấy cho rằng chúng ta cần chuẩn bị tinh thần.
“Tôi nghĩ rằng chúng ta có nguy cơ xảy ra chiến tranh với Trung Quốc,” Dalio trả lời với phóng viên CNBC Make It trong một cuộc hỏi đáp được phát trực tiếp vào thứ Sáu. “Phần lớn sẽ là do hiểu lầm không đáng có.”
Dalio cũng nhấn mạnh rằng những dự đoán của ông ấy sẽ không phải là sự thật: Ông ấy cũng đã từng nhìn nhận sai trước đây. Tuy nhiên, các thảm họa tiềm tàng trong tương lai là việc không thể tránh khỏi. Nói cách khác, nếu cuộc xung đột Mỹ – Trung sắp tới không ảnh hưởng đến tình hình tài chính, thì một loại xung đột khác giữa hai quốc gia này vẫn có thể xảy ra.
Tại sao Dalio dự đoán rằng chiến tranh thương mại Mỹ – Trung có thể trở nên tồi tệ hơn
Trong một cuốn sách mới phát hành gần đây mang tên “Các nguyên tắc đối phó với trật tự thế giới đang thay đổi”, Dalio đã viết rằng những nỗ lực của Mỹ nhằm biến Trung Quốc và nền văn hóa của nước này trở nên “Mỹ hơn” ở một thời điểm nào đó có thể phản tác dụng, dẫn đến xung đột.
Điều đó có thể làm gia tăng cuộc chiến thương mại giữa hai quốc gia, vốn do Chính quyền cựu tổng thống Trump bắt đầu vào năm 2018 và đã khiến các công ty Mỹ cắt giảm lương, giảm biên lợi nhuận và tăng giá tiêu dùng.
Một nghiên cứu của Moody’s Analytics cho thấy cuộc chiến thương mại khiến người Mỹ mất ít nhất 300.000 việc làm chỉ trong năm đầu tiên. Năm ngoái, một nghiên cứu của Cục Dự trữ Liên bang New York cho thấy cuộc chiến thương mại đã khiến các công ty Mỹ thiệt hại 1,7 nghìn tỷ USD vốn hóa thị trường.
Sau khi có phát ngôn gây tranh cãi về chính quyền Trung Quốc với phóng viên CNBC vào tuần trước, rằng các chính sách nhân quyền của Trung Quốc giống như “người giám hộ cứng nhắc”, ông ấy đã giải thích những nhận xét trên LinkedIn như sau: “Tôi đã cố gắng giải thích những gì một nhà lãnh đạo Trung Quốc nói với tôi về cách họ nghĩ về việc cai trị,”. Dalio còn viết. “Tôi đã không bày tỏ ý kiến của riêng mình hoặc tán thành chiến thuật đó.”
Trong bài đăng đó, ông cũng bày tỏ hy vọng rằng Hoa Kỳ và Trung Quốc có thể rút lui khỏi bờ vực xung đột. Ông viết: “Những gì tôi nghĩ và những gì Bridgewater làm có tầm quan trọng nhỏ so với nguy cơ leo thang nhanh chóng chiến tranh giữa Hoa Kỳ với Trung Quốc. Tôi hy vọng rằng vấn đề đó sẽ được quan tâm chu đáo và sự hiểu biết lẫn nhau sẽ tăng lên và khuynh hướng đấu tranh sẽ giảm bớt”.
Đề xuất đầu tiên của ông ấy: Đánh giá rủi ro tài chính của chúng ta
Hôm thứ Sáu vừa qua, Dalio tuyên bố ông có một nguyên tắc đơn giản để tiếp cận các sự kiện trong tương lai: “Nếu chúng ta đang lo lắng, chúng ta hãy yên tâm mà không cần phải lo lắng nữa và nếu chúng ta chưa biết lo lắng, chúng ta hãy lo lắng ngay. “
Ông nói, lo lắng sẽ nhắc chúng ta xem xét kỹ những rủi ro cá nhân của chính mình, và khuyến khích chúng ta hành động với chúng.
Ví dụ, một rủi ro có thể là “vị trí”, nghĩa là vị trí thực tế nơi chúng ta sống và làm việc. Cuốn sách của Dalio có chứa “Chỉ số sức khỏe” đánh giá khoảng một chục quốc gia dựa trên 18 yếu tố như gánh nặng nợ nần, sức mạnh quân sự và sản lượng kinh tế. Nó được sử dụng như một nguồn tài nguyên để người đọc đánh giá rủi ro và hình thành chiến lược về nơi sinh sống và đầu tư, và theo Forbes, ông dự định tung ra một trang web chứa các bản dữ liệu thường xuyên được cập nhập mà mọi người thể tham khảo. Tất nhiên, việc chuyển chỗ ở thường xuyên là một việc phức tạp – nhưng Dalio cho biết điều đó đáng được cân nhắc trong những trường hợp đáng lo ngại về tài chính. “Tính linh hoạt là chìa khóa,” ông nói thêm.
Tương tự, ông khuyến nghị, hãy đo lường rủi ro tài chính của chúng ta theo các điều khoản được điều chỉnh theo lạm phát thay vì đô la ngày nay. Ví dụ: nếu bạn có tiền mặt trong tài khoản tiết kiệm, nó nên được tích lũy giá trị ở một dạng tài sản khác, vì tiền mặt sẽ bị tác động lớn bởi lạm phát.
Nhưng điều đó không có nghĩa là chúng ta chỉ nên chọn các khoản đầu tư khác thay vì tài khoản tiết kiệm hoặc ngược lại. Trong bối cảnh hỗn loạn, Dalio nói: “chúng ta cần khoản tiết kiệm khẩn cấp của mình để được tài trợ bởi một danh mục đầu tư đa dạng và an toàn”.
Đề xuất thứ hai của ông ấy: Tiết kiệm và đa dạng hóa danh mục đầu tư của chúng ta
Bước đầu tiên của Dalio để có được một danh mục đầu tư mạnh là đánh giá chiến lược đầu tư hiện tại của chúng ta, tìm hiểu xem chúng ta có thể tồn tại bao nhiêu tuần về mặt tài chính nếu bạn mất việc. Dalio nói: “Luôn luôn trả tiền để tìm ra bất cứ tình huống xấu nhất nào và bảo vệ bản thân khỏi điều đó”.
Sau đó, hãy đảm bảo rằng tiền của chúng ta không ở cùng một nơi. “Tiền mặt không phải là một khoản đầu tư an toàn”, Dalio nói với CNBC vào tuần trước, khi lạm phát đạt mức cao nhất trong 31 năm ở Mỹ. Thay vào đó, ông đề nghị vào thứ Sáu, hãy xây dựng danh mục đầu tư càng đa dạng càng tốt – từ trái phiếu chỉ số lạm phát, mà Dalio khuyến nghị trên trái phiếu thông thường, đến tài sản vật chất như vàng.
Danh mục đầu tư của bạn thậm chí có thể bao gồm các tài sản kỹ thuật số như tiền điện tử. Vào tháng 5, Dalio nói với CoinDesk rằng cá nhân anh ấy sở hữu một “lượng nhỏ” bitcoin, bất chấp nhiều năm chỉ trích tiền điện tử. Lý do, Dalio cho biết vào thứ Sáu: Đó là một cuộc đặt cược phòng hộ, được thực hiện chỉ với mục đích đa dạng hóa.
“Tôi kêu gọi tất cả những người thích bitcoin – hoặc những người thích vàng – đừng biến nó thành một quyết định tất cả hoặc không,” ông giải thích.
Bài: Vi – CNBC.
