Được biết, các nhà quản lý California đã đóng cửa ngân hàng Silicon Valley Bank (SVB) vào thứ Sáu vì giá cổ phiếu của công ty này tuột dốc không phanh sau nỗ lực gây quỹ 2,3 tỷ đô la thất bại. Với tài sản 209 tỷ USD và tiền gửi khoảng 175 tỷ USD tính đến cuối năm ngoái, đây là vụ phá sản ngân hàng lớn nhất kể từ khi Washington Mutual phá sản năm 2008 và lớn thứ hai trong lịch sử. Vì thế, First Republic Bank đã cố gắng trấn an khách hàng rằng tiền gửi của họ vẫn an toàn để cố gắng xoa dịu nỗi sợ hãi sau sự sụp SVB.
Có nhiều lo ngại dấy lên rằng các vấn đề mà SVB phải đối mặt cũng có thể ảnh hưởng đến các ngân hàng có quy mô tương tự khác. Lãi suất tăng dẫn đến danh mục đầu tư trái phiếu của SVB bị thiệt hại và dòng tiền từ các khách hàng doanh nghiệp tăng lên. Dẫn đến một số khách hàng của các ngân hàng khu vực khác như First Republic cũng đang cân nhắc quyết định thoái vốn.
Do đó, cổ phiếu của First Republic đã giảm 1/3 vào tuần trước do bị ảnh hưởng từ sự kiện SVB phá sản. Cổ phiếu của Western Alliance, một ngân hàng khu vực có quy mô tương đương, cũng giảm mạnh.
Trong một tài liệu pháp lý hôm thứ Sáu, First Republic đã đảm bảo với khách hàng về tình trạng thanh khoản của mình. Công ty cho biết lượng tiền gửi trung bình mà khách hàng nắm giữ là 200.000 đô la, thấp hơn giới hạn 250.000 đô la của bảo hiểm FDIC, trong khi tài khoản kinh doanh trung bình của công ty nắm giữ tới 500.000 đô la.
Nhưng các nhà đầu tư vẫn chưa thể hoàn toàn đặt niềm tin vào ngân hàng. Giống như SVB, tài liệu mới nhất của First Republic cho thấy sự khác biệt lớn giữa giá trị thị trường hợp lý của tài sản và giá trị bảng cân đối kế toán. Hầu hết các khoản vay này liên quan đến các khoản thế chấp mà lãi suất đã tăng trong năm ngoái cùng với lãi suất chính của Fed.
Giống như trái phiếu SVB nắm giữ, tài sản thế chấp dài hạn của First Republic có thể có giá trị thấp hơn giá trị thực tế của nó. Brian Levitt, một chiến lược gia thị trường toàn cầu tại Invesco cho rằng, các ngân hàng đều không chuẩn bị tốt bảng cân đối kế toán cho lãi suất cao và suy thoái kinh tế tiềm năng, đặc biệt là SVB và First Republic.
Các nhà quản lý có thể sẽ bắt tay thiết lập một mạng lưới an toàn và rộng lớn hơn để bảo vệ lượng tiền gửi ngân hàng gặp khó khăn nhằm nỗ lực xoa dịu các khách hàng lo lắng. Bloomberg báo cáo rằng FDIC và Fed vẫn đang thảo luận về việc tạo ra một công cụ để đảm bảo tiền gửi hơn cho các ngân hàng đang gặp phải các vấn đề tương tự như SVB.
Bài viết: Thanh Trúc – Theo Business Insider
